Como inversor, debes buscar buenas oportunidades. De hecho, son las oportunidades las que te generan dinero. En esta visión, puedes adquirir bienes en el país en el que resides. También es posible invertir en el extranjero, ya sea en tu país de origen o en otro país. Si optas por invertir en el extranjero, es importante dominar cierta información. Entonces, ¿bajo qué condiciones puedes invertir en el alquiler de propiedades en el extranjero? ¿Cómo invertir en bienes raíces a nivel internacional?
¿Cuáles son las ventajas de invertir en bienes raíces de alquiler en el extranjero?
****** Invertir en bienes raíces de alquiler — Una cuestión de saber hacer
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Muchas personas quieren saber cómo invertir en bienes raíces de alquiler en el extranjero. Este artículo responderá a esta pregunta detallando la información. Así, te permitirá dominar los puntos que debes analizar y, sobre todo, conocer los errores que no deberías cometer. ¿Cuál es la ventaja de invertir en el extranjero? ¿Es mejor invertir en tu país? En cuanto a algunas de las preguntas que te haces, la respuesta puede ser positiva o negativa.
Hay varias ventajas al hacer una inversión inmobiliaria de alquiler inteligente en el extranjero.
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Primera ventaja: Diversificación geográfica
Como inversor, puedes invertir en bienes raíces de alquiler a nivel internacional. Tener propiedades en el extranjero también te asegura en relación a tu patrimonio. De hecho, cuando tienes bienes en diferentes países, tienes la ventaja de mantener parte de tus activos cuando surgen problemas en un país. No todas tus empresas sufrirán los efectos de los problemas que ocurren en un país. La diversificación geográfica te ofrece la seguridad de tu negocio.
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Segunda ventaja: doble protección
Tener bienes en varios países o en el extranjero te brinda doble protección. De hecho, si tienes problemas que conducen a la incautación de tus bienes por parte del Estado, el Estado no tiene autoridad sobre tus bienes que se encuentran en el extranjero. De hecho, puede tener problemas en el funcionamiento del negocio que desarrollas en tu país o cualquier otro problema.
En estas circunstancias, el Estado en el que resides no puede incautar tus bienes en el extranjero. Invertir en el alquiler de propiedades en el extranjero te brinda así una doble protección.
Tercera ventaja: Los costos sucesorales de
transmisión Cuando posees bienes en otros países y transfieres la propiedad, algunos países te permiten eximirte de los costos de sucesión en términos de derechos de sucesión. Así que, si deseas transmitir una propiedad a tus seres queridos, invertir en bienes raíces de alquiler en el extranjero puede ser una ventaja interesante.
Cuarta ventaja: En caso de mudanza al extranjero
Si deseas dejar tu país y mudarte a otro, tener bienes en el extranjero te permitirá tener activos que ya no dependen de tu país de origen. Así que, si ya no deseas tener intereses económicos en tu país, invertir en bienes raíces de alquiler en el extranjero es una opción ventajosa.
Quinta ventaja: Compra de bienes a través de empresas
Si posees empresas, podrás comprar bienes en el extranjero a través de estas empresas porque ofrecen credibilidad incluso en el extranjero.
Cabe señalar que también es importante analizar ciertos criterios antes de tomar una decisión de invertir en bienes de alquiler en el extranjero.
Criterios a tener en cuenta antes de invertir en bienes de alquiler
Diez puntos concretos se desarrollarán y te permitirán tomar una decisión fundamentada sobre inversiones en el extranjero. ¿Cómo invertir en bienes raíces de alquiler?
Primer punto: La rentabilidad de la propiedad
La rentabilidad de la propiedad debe ser considerada en primer lugar. ¿Te generará dinero la propiedad? De hecho, lo mínimo es que la propiedad se autofinancie. Por lo tanto, es necesario buscar activos que puedan generar un excedente de efectivo. Cuando haces negocios en bienes raíces, tu objetivo es obtener ganancias.
Si compras una propiedad porque está de moda o porque simplemente deseas invertir en bienes raíces mientras pierdes dinero, eso no parece razonable. Si deseas invertir en el extranjero, primero debes analizar la rentabilidad en función del país. Para lograrlo, es muy simple. Por ejemplo, si deseas conocer la rentabilidad media de un país, puedes buscar en Google “Rentabilidad de alquiler en Portugal”.
Entonces, pones el nombre del país que te interesa. Esto puede incluir Portugal, España, Inglaterra, Brasil, Tailandia, Marruecos… Se trata de datos disponibles en Google. Antes de tomar la decisión de invertir en el extranjero, la rentabilidad en ese país debe ser superior a la del país en el que vives.
Segundo punto: La estabilidad y el crecimiento de
el país Para invertir en un país, es importante asegurar su estabilidad y crecimiento. Este es un criterio que parece evidente. Imagina invertir en un país inestable o donde te expropien. También puede tratarse de un país donde la política cambia o donde los impuestos varían de un momento a otro. Estos son factores que no son propicios para tus actividades.
Debemos ser conscientes de que hay países estables que anteriormente eran considerados países del tercer mundo. Estos países han experimentado cambios hoy en día. Te invito a explorar estas opciones. Para invertir en el extranjero, no elijas necesariamente países de moda, sino más bien países donde las personas aún no han invertido. De hecho, son estos países los que tienen un potencial de crecimiento.
Tercer punto: Flujo de efectivo
Asegúrate de no invertir en países donde hay burbujas especulativas. Algunas personas quieren invertir en Florida, por ejemplo. También piensan en apartamentos con vista al mar y otros. Estos son, además, proyectos con criterios que están un poco de moda.
No obstante, es necesario plantear algunas preguntas. ¿Hay rentabilidad? En términos de impuestos, ¿es interesante el proyecto? En términos de geo diversificación, ¿es interesante el proyecto? No siempre es así. En algunos casos, el proyecto puede ser rentable. Sin embargo, es importante estar alerta.
De hecho, cuando haces una inversión inmobiliaria, recuerda que el objetivo no es perseguir el atractivo de una propiedad. No se trata tampoco de ser llamativo. Lo esencial es tener un flujo de efectivo. La mayoría de las propiedades que he comprado no tienen vista al mar. No son atractivas, pero generan mucho efectivo.
Por lo tanto, ten cuidado al invertir para no dejarte seducir por el efecto de moda. No inviertas tampoco en un país marcado por burbujas especulativas. De hecho, el riesgo es hacer una compra cuando los precios están en aumento. También es importante saber que las burbujas se desinflan después de un tiempo, ya sea en bienes raíces o en cualquier inversión financiera.
Cuarto punto: Fiscalidad
Infórmate sobre el sistema fiscal del país en el que deseas invertir. También es importante saber además de la fiscalidad, los honorarios notariales y si existe o no un impuesto sobre la propiedad. Considera también si los inquilinos deben pagar un impuesto sobre la vivienda. ¿Cómo se gravan los alquileres? ¿Cómo es la reventa de bienes raíces? ¿Cómo podemos proceder en lo que respecta a los derechos de sucesión?
Estas son preguntas a las que debes encontrar respuestas concretas antes de invertir en bienes raíces de alquiler en un país.
Si vives en uno de los países que más gravan sobre bienes raíces, te invito a tener cuidado. De hecho, si estás acostumbrado a invertir en tu país, por ejemplo, y es un notario quien supervisa la transacción, debes saber también que no es así en todos los países. En otros países, la ley no es la misma. Por lo tanto, no necesariamente será un notario quien realice la transacción. Puede ser un abogado u otros.
Así, primero debes realizar ciertas verificaciones para asegurarte de que realmente poseerás tu propiedad. Entonces, te aconsejo que contrates a un buen abogado. No elijas al abogado de la agencia inmobiliaria o al abogado recomendado por el vendedor.
Quinto punto: Financiamiento inmobiliario
Invertir en bienes raíces de alquiler — Definir bien tu financiamiento
Este factor a menudo no se menciona. ¿Cómo puedo obtener financiamiento para un activo en el extranjero? ¿Cómo invertir en el alquiler de bienes raíces sin aportación?
Inversiones en la zona euro
Si eres residente francés o belga y deseas financiamiento en países como España o Portugal, el procedimiento es simple. De hecho, la mayoría de los bancos tienen acuerdos. Para ello, seguirás un procedimiento de préstamo. Es como si solicitaras un préstamo en el país donde inviertes.
Inversión en países no miembros de la zona euro
Por otro lado, si deseas obtener un préstamo para invertir en bienes raíces de alquiler en países fuera de la zona euro o, por ejemplo, en países de Europa del Este… debes cumplir con ciertos criterios.
Primero, busca el financiamiento con el que compras la propiedad. Tomemos el ejemplo de una persona que vive en Bélgica, Francia o Suiza y solicita financiamiento a un banquero de su país de residencia para invertir en Croacia, por ejemplo. El banquero sentirá que no tiene control sobre el mercado croata. De hecho, no domina el potencial inmobiliario en Croacia y no podría saber si estás haciendo un buen negocio o no.
En segundo lugar, el banquero planteará un problema de garantía. No puede estar seguro del reembolso del crédito. Por ejemplo, si eres francés y solicitas un préstamo, el banco aplicará para una hipoteca. Esto significa que si no reembolsas al banco, el banco recuperará la garantía y podrá pagar por ella.
Sin embargo, si el banco te concede el préstamo y tú inviertes en un país como (Croacia), no podrá incautar la garantía. De hecho, tu propiedad es inembargable y el banco no podrá ser reembolsado. Por esta razón, no aceptará financiar tu inversión.
No obstante, puedes encontrar una alternativa. De hecho, el banco aceptará financiarte siempre que ya tengas bienes raíces de los cuales seas completamente propietario en tu país (Francia, Suiza o Bélgica).
Este es el caso, por ejemplo, si tienes una propiedad valorada en cien mil euros en Francia. Así, el banco aceptará financiarte hasta 70,000 euros para hacer una inversión en Croacia. Entonces, has dado una garantía al banco que aceptará tu solicitud de préstamo.
Sexto punto: ¿Cómo analizar un mercado?
Es importante dominar el análisis del mercado antes de invertir en bienes raíces de alquiler en el extranjero. Para analizar un mercado, te daré mi estrategia, que desarrollo ampliamente en mi programa Imperium. En este sentido, ya he acompañado a varios emprendedores para realizar adquisiciones en otros países.
Para lograrlo, te invito a consultar primero los anuncios clasificados de bienes raíces del país en cuestión. Si deseas, por ejemplo, invertir en España, debes buscar en Google “bienes raíces España” para acceder a los sitios de los agentes inmobiliarios. Entonces, observarás los precios del mercado así como las ciudades.
Así es como ocurre en un país, ya sea en una ciudad, un barrio o una calle. De hecho, el precio cambia de una calle a otra. En estas condiciones, no se puede globalizar el inmobiliario a un país. El precio varía según la ciudad, el sector. En función de esto, harás un mercado en venta libre. Así que, compras en función del poder de negociación con la persona.
Séptimo punto: Consulta los anuncios inmobiliarios sobre
reservas Esta es la segunda etapa del análisis del mercado. Para invertir en el alquiler de bienes raíces en el extranjero, consulta la plataforma de reservas. En esta plataforma, puedes mirar el mapa para localizar los apartamentos y hoteles que se alquilan para alquileres a corto plazo. Este indicador te dirige luego hacia los lugares donde hay demanda de alquiler. Si tienes un grupo de puntos concentrados en el mapa (en reservas), ten en cuenta que es el lugar donde debes tener tu apartamento.
Luego puedes comprar en ese lugar donde hay puntos concentrados. Además, puedes comprar el apartamento justo en la periferia del lugar donde hay un grupo de puntos. Luego harás la compra tratando de negociar el precio, posicionándote, mirando lugares estratégicos en la ciudad o en el país.
Octavo punto: Haz el movimiento para probar el alquiler en el
país Luego, debes trasladarte en avión. Así que, permanecerás en el país durante al menos diez días. Para ello, toma un pequeño apartamento en Airbnb para probar realmente el alquiler en el país. Al hacerlo, podrás invertir en bienes raíces de alquiler estacional.
Punto 9: Conocer a agentes inmobiliarios y gestores de activos inmobiliarios
Podrás conocer a agentes inmobiliarios sin necesariamente comprar bienes raíces. También visita gestores o agentes inmobiliarios que pueden proporcionarte toda la información sobre inversiones inmobiliarias llave en mano. Al asistir a estos agentes, recibirás asesoramiento para invertir en bienes raíces de alquiler.
No es necesariamente para hacer negocios con ellos. De hecho, son personas que venden todo incluido. Esto significa que te encuentran la propiedad, la renuevan, te encuentran los inquilinos y te acompañan legalmente.
Son personas que están acostumbradas a acompañar a inversores extranjeros como tú que desean invertir en el extranjero. Te proporcionarán la información y te ofrecerán buenas oportunidades. Cabe señalar que puedes encontrar ofertas que te beneficien en el 5% de los casos. Así, puedes hacer negocios con ellos en esos 5% de los casos. De lo contrario, habrías tenido la información necesaria que necesitas. Cabe señalar que esta información es útil si deseas invertir en bienes raíces de alquiler en el extranjero.
Estos agentes inmobiliarios y otros te guiarán e informarán sobre los artesanos y otros trabajadores. Es el caso cuando te piden, por ejemplo, que tengas cuidado con los trabajadores porque pueden huir llevándose tu dinero. Lo mismo ocurre con los abogados en quienes no deberías confiar. También te informan sobre los riesgos asociados a ciertos barrios.
De esta manera, obtendrás información de estas personas (agentes inmobiliarios, gestores de bienes raíces o personas que suelen acompañar a inversores como tú) que ya conocen el mercado.
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Décimo punto: Conocer a los artesanos y
abogados Invertir en bienes raíces — Trabajar con abogados especializados
Después de recopilar información, te aconsejo que vayas a conocer a los artesanos y abogados que están en el lugar. De hecho, el procedimiento es el mismo que si compras en el país donde vives. Debes pagar la propiedad en el antiguo que debe ser renovado. Luego, debes dividirlos y hacer habitaciones. De esta manera, puedes optar por invertir en bienes raíces de alquiler para estudiantes. Para alcanzar tu objetivo, necesitas un equipo de artesanos.
Si conoces a los artesanos, pide ver uno de sus barrios o casas que ya han renovado. Esto te permitirá saber cómo trabajan y los plazos de entrega de su trabajo. También puedes conocer a algunos de sus clientes para tranquilizarte.
Para encontrar artesanos, puedes preguntar a las agencias que se ocupan de la gestión de bienes raíces (agencias inmobiliarias…). Los artesanos te mostrarán sus obras a tu solicitud.
Ver también el video: ¿Cómo invertir en bienes raíces de alquiler en el extranjero?
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